■概要
顧客の本人確認（KYC）で収集した書類の管理や、その後の審査プロセスに手間がかかっていませんか。手作業での情報確認や評価は、時間がかかるだけでなくヒューマンエラーのリスクも伴います。このワークフローは、eKYCプロセスにAIを組み込むことで、これらの課題を解決します。Dropboxへの書類アップロードを起点に、OCRでの情報抽出、AIによる信用スコア評価、Google スプレッドシートへの記録までを自動化し、審査業務の効率化と精度向上を実現します。
■このテンプレートをおすすめする方
- eKYCプロセスにAIを導入し、本人確認業務の自動化を進めたいと考えている方
- DropboxとGoogle スプレッドシートで顧客情報を管理しており、手動での転記作業に課題を感じている方
- 客観的な基準に基づいた迅速な信用評価の仕組みを構築し、審査の属人化を防ぎたい方
■このテンプレートを使うメリット
- 書類のアップロードから評価、結果の記録までが自動処理されるため、これまで審査業務にかかっていた時間を短縮できます。
- AIによる評価とシステムによる自動記録により、担当者ごとの判断のブレや転記ミスといったヒューマンエラーを防ぎ、業務品質の標準化に繋がります。
■フローボットの流れ
- はじめに、DropboxとGoogle スプレッドシートをYoomと連携します。
- 次に、トリガーでDropboxを選択し、「特定のフォルダ内でファイルが作成または更新されたら」というアクションを設定します。
- 次に、オペレーションでDropboxの「ファイルをダウンロードする」アクションを設定し、トリガーで検知したファイルを取得します。
- 次に、OCR機能の「任意の画像やPDFを読み取る」アクションで、ダウンロードしたファイルから本人確認情報を抽出します。
- 続けて、AI機能の「テキストを生成する」アクションで、抽出した情報をもとに信用スコアを評価します。
- 最後に、Google スプレッドシートの「レコードを追加する」アクションを設定し、評価結果を任意のシートに追記します。
※「トリガー」：フロー起動のきっかけとなるアクション、「オペレーション」：トリガー起動後、フロー内で処理を行うアクション
■このワークフローのカスタムポイント
- Dropboxのトリガーでは、KYC関連のファイルが保存されるフォルダのパスやファイル名を任意に設定してください。
- OCR機能では、本人確認書類から抽出したい項目（氏名、住所、生年月日など）を任意で設定してください。
- AI機能では、信用スコアを評価するためのプロンプト（指示文）を、自社の審査基準に合わせて自由に編集してください。
- Google スプレッドシートのアクションでは、評価結果を記録したいスプレッドシートIDやシート名を任意に設定してください。
■注意事項
- Google スプレッドシート、DropboxのそれぞれとYoomを連携してください。
- トリガーは5分、10分、15分、30分、60分の間隔で起動間隔を選択できます。
- プランによって最短の起動間隔が異なりますので、ご注意ください。
- OCRまたは音声を文字起こしするAIオペレーションはチームプラン・サクセスプランでのみご利用いただける機能となっております。フリープラン・ミニプランの場合は設定しているフローボットのオペレーションはエラーとなりますので、ご注意ください。
- チームプランやサクセスプランなどの有料プランは、2週間の無料トライアルを行うことが可能です。無料トライアル中には制限対象のアプリやAI機能（オペレーション）を使用することができます。
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